كيف تحمي شركتك من السمسرة والتستر التجاري قانونيًا؟

🔹 التستر التجاري

هو قيام شخص أو جهة بالظهور كمالك لنشاط تجاري بينما يكون النشاط في الواقع مملوكًا لشخص آخر غير مسجل، بهدف التهرب من الأنظمة، أو إخفاء هوية المالك الحقيقي.

🔹 السمسرة

هي قيام طرف بتمثيل آخر في معاملات تجارية أو إدارية مقابل عمولة، دون تنظيم قانوني واضح، وقد يؤدي ذلك إلى التستر أو غسل الأموال في بعض الحالات.

لأن التستر التجاري والسمسرة غير المنظمة قد تؤدي إلى:

• إلغاء الترخيص التجاري

• إيقاف النشاط

• غرامات مالية ضخمة

• ملاحقات قانونية

• مسؤولية جنائية لأصحاب الشركة

• تأثير سلبي على السمعة التجارية

1) التأكد من هوية الشركاء والمستثمرين

• التحقق من هوية كل شريك أو مستثمر

• التأكد من أن كل شخص يظهر في السجل هو المالك الحقيقي

• التحقق من عدم وجود وكلاء أو ممثلين يخفون هوية المالك

2) صياغة عقود واضحة وصريحة

عقد الشراكة، عقد التمثيل، وعقد التوزيع يجب أن يتضمن:

• تعريف الأطراف بدقة

• تحديد الصلاحيات والحقوق

• تحديد المسؤوليات المالية

• تحديد آلية الانسحاب أو البيع

• بند يمنع التستر التجاري والسمسرة غير القانونية

3) إعداد لوائح داخلية واضحة

لوائح داخلية تتضمن:

• إجراءات التوظيف والتحقق من الهوية

• قواعد التعاقد مع الوكلاء والموزعين

• قواعد السداد والتحويلات المالية

• منع التعامل مع الوسطاء غير المرخصين

4) توثيق جميع التعاملات المالية

• الاحتفاظ بفواتير رسمية

• توثيق التحويلات البنكية

• إعداد تقارير مالية دورية

• ربط كل عملية بمستندات واضحة

5) التزام الأنظمة واللوائح السعودية

مثل:

• نظام مكافحة التستر

• نظام التجارة

• الأنظمة المالية والضريبية

• نظام مكافحة غسل الأموال

علامات تحذيرية:

• وجود شركاء “ظاهريون” بدون نشاط حقيقي

• تحويلات مالية غير مبررة

• وجود عملاء أو موردين غير معروفين

• عدم وجود مستندات قانونية للعقود

• وجود “مستفيدين” غير مسجلين في السجل التجاري

خطوات عملية:

1. وقف التعامل فورًا مع الطرف المشتبه به

2. إجراء تحقيق داخلي وتوثيق الأدلة

3. استشارة محامي متخصص

4. تعديل العقود واللوائح لمنع تكرار الأمر

5. إبلاغ الجهات المختصة إذا تطلب الأمر

شركة تبيان للمحاماة والاستشارات القانونية تقدم لك:

• مراجعة العقود والاتفاقيات لمنع التستر

• صياغة عقود شراكة وتوزيع ووكالات قانونية

• إعداد لوائح داخلية تتوافق مع نظام مكافحة التستر

• تمثيل الشركة أمام الجهات الحكومية عند الضرورة

• استشارات قانونية لحماية الشركة من المخاطر المالية والجنائية

📌 تبيان تحمي شركتك من المخاطر القانونية وتضمن التزامها الكامل بالأنظمة السعودية.